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Produkte: Die nachfolgend dargestellten Produkte sind typische Anlageformen des Grauen Kapitalmarktes. Sie gründen sich zumeist auf legale Bankgeschäfte, die entweder zweckentfremdet oder ohne wirtschaftlichen Rückhalt angeboten werden. Die Produktpalette ist hier sehr unübersichtlich, da sich das Anlageangebot ständig verändert. Die kriminelle Energie, Gesetzeslücken auszunutzen, scheint keine Grenzen zu kennen. Quelle: u.a. Grauer Kapitalmarkt und unseriöse Geschäftspraktiken, 1999, Finanzplatz e.V Bankgarantiegeschäfte Bankgarantiegeschäfte (2) Beteiligungssparpläne Cash-back Modelle (Immobilien mit Kapitalrückfluß) Clubmitgliedschaften Depositendarlehn / zins- und tilgungsfreie Kredite Diamantenhandel Diamantenhandel (2) Nigeria-Connection OTC P-Bonds (Premium Saving Bonds) Pennystocks Phishing Schneeballsysteme Schneeballsysteme (2) Time-sharing Trading mit Grundschuldbrief unseriöse Übernahmeangebote Warentermingeschäfte Warentermingeschäfte (2) Unseriöser Vertrieb: Die im folgenden beschriebenen Methoden sind typisch für Angebote des Grauen Kapitalmarktes. Eine unseriöse Anlageform kann jedoch auch mit seriösen Geschäftsmethoden verkauft, ebenso können auch seriöse Produkte mit unseriösen Methoden angeboten werden. Daher ist die nachfolgende Darstellung keineswegs als ausschließlich oder vollständig anzusehen. Wenn allerdings die beschriebenen Methoden im Verkaufsgespräch Anwendung finden, ist in jedem Fall Vorsicht geboten. Kontaktaufnahme Versprechen oder 'Garantie' zwei- und dreistelliger Renditen Steuervorteile Schüren von Ängsten Zeitdruck Unbekannte Vertragspartner Ausländische Vertragspartner Mangelnde Aufklärung Kompliziert gestaltete Vertragswerke Fehlender Nachweis der Geldanlage Überhöhte Gebühren und Preise Churning Churning (2) Hinhaltetaktiken Schneeballsysteme |